第七十七章 市場經理的花式死法（中）(第1/2 頁)

如果想要贖回一部分的話，因為贖回後的市值不到一百萬，按照監管機構的要求，如果贖回之後剩餘的金額不到一百萬，那麼就必須全部贖回。

有人想要贖回，有人不想贖回，那個小群體之中自然就鬧出了矛盾，但是因為產品是掛在了不想贖回的人名下，所以那個想贖回的人也沒有任何辦法，只能拿著當初他們幾人私下籤署的，每個人按照出資金額佔有不同份額的協議去找了監管機構，希望監管機構能做出評判，經自己的錢拿回來，監管機構一看這還了得？

變向突破私募基金的購買門檻，這可是明目張膽的違法違規呀，於是監管機構介入了調查，第三個市場經理也就因此受到了處罰。

林修然看的是眉頭直跳，雖然他不認識這些人，但是七八個人一共湊出了一百萬，平均下來每個人都是十多萬，這些錢都掛在了一個人的名下，可想而知是有多麼的信任。

這種情況下，這樣的關係最終竟然走到了被迫找監管機構調解的程度。

還有那個被處罰的市場經理，這不是知法犯法嘛？估計是銷售提成太具有誘惑力了，讓這個市場經理被矇蔽了雙眼吧？

林修然想到這，不禁無奈地搖了搖頭，他現在想起了前兩天在老朋友飯店吃飯的時候，那個老闆說的話，原話他忘記了，他還記得那個老闆的大概意思是說：“這個市場非常的複雜，他林修然太年輕了，很多閱歷都不足，需要多加註意，多加小心。”

林修然想到那個老闆說的話不禁有些感慨，自己當時好像理解的有點淺薄了。

林修然繼續看著瑞明投資過去的市場經理的案件詳情，越看越心驚，雖然他非常信任法律以及監管機構做出的裁決，看這些裁決都是因為這些市場經理的個人原因造成了這些問題，這些東西都和公司無關，但是一家公司的一個崗位每隔一段時間都會出現問題，這種情況合理嗎？

林修然沒有在其他公司工作過，也不瞭解這個行業其他公司的情況，是不是也都差不多，但是他明顯覺得這種現象不太合理。

他也不清楚到底是什麼地方出了問題，於是他就只能繼續看監管機構歷史的和瑞明投資相關的案例詳情。

第四個受處罰的市場經理是因為沒有給投資者做雙錄而被處罰。雙錄是指錄音錄影，一般來說在給投資者介紹產品以及提示風險的時候是需要全程錄音錄影的，這是為了留痕、為了留有一份證據，一旦事後出了問題也可以作為證據提交給監管機構。

這個雙錄是有兩層意義的，一是保護投資者，一旦基金銷售人員做了什麼違反法律法規的事情，防止投資者日後沒有證據，這個雙錄的影片和錄音就可以作為證據進行保留。

第二層意義是保護基金銷售人員，因為防止有些風險明明提示過了，客戶也都表示認可了，但是事後客戶忘了，或者是一旦基金虧損，客戶不承認基金銷售人員提示過風險，不承認自己認可，反咬一口。

這樣的話如果沒有雙錄的影片以及錄音作為證據，那麼基金銷售人員就算全身都是嘴也說不清了，這種事情雙方各執一詞，監管機構也會很頭疼，因為根本不知道該信誰的。

所以監管機構要求基金銷售機構，在進行基金銷售的時候要進行雙錄，也就是錄音錄影。這樣一旦有什麼問題之後也可以作為證據。

這個錄音錄影的工作是基金銷售人員的責任，也就是說按照監管機構的規定，一旦沒有錄音錄影，不管銷售宣傳的過程之中有沒有違法違規的事情發生，那麼都是基金銷售人員的責任。

而這第四個被監管機構處罰的基金銷售人員，他正是因為沒有在銷售基金的時候進行錄音錄影，所以被監管機構進行了處罰。

看到這個監管案例，林修然身上頓時冒起了冷汗，他